美国证券交易委员会（SecuritiesandExchangeCommission）在一项诉讼中称，银门银行（SilvergateBank）曾是加密货币金融世界的基石，直到2023年初倒闭为止，该公司在反洗钱控制方面撒谎，并在FTX倒闭的后果会对其产生何种影响方面误导投资者，从而欺骗了投资者。被起诉的还有该公司的首席执行官、首席风险官和首席财务官。

美国证券交易委员会在一份声明中说，Silvergate同意支付5000万美元和解指控，但不承认或否认指控。首席执行官AlanLane和首席风险官KathleenFraher也分别以100万美元和25万美元达成和解。

诉讼称，Silvergate声称其拥有专门针对加密货币的有效反洗钱（AML）计划，但实际上并未充分监控"约1万亿美元"的交易。Silvergate也没有注意到FTX实体"近90亿美元的可疑转账"。

美国证券交易委员会称，FTX是Silvergate最大的客户之一。在加密货币交易所宣布破产几天后，最终导致Silvergate破产的银行挤兑就开始了。Lane意识到社交媒体上关于Silvergate的讨论，要求银行审查其与FTX的关系。审查发现，2022年有300多笔可疑交易。美国证券交易委员会的指控称，这些可疑转账总额近90亿美元。

美国证券交易委员会声称，Silvergate的首席财务官安东尼奥-马蒂诺（AntonioMartino）"在Silvergate糟糕的财务状况方面参与了一个误导投资者的欺诈计划"。马蒂诺知道该银行借了数十亿美元，必须在2023年1月和2月偿还。唯一的办法就是出售证券，但马蒂诺批准了一份财报，谎称银行预计在2023年第一季度只出售17亿美元的证券，而它已经出售了其中的15亿美元"。

美国证券交易委员会的指控称，这份财报低报了Silvergate银行因证券销售而造成的损失。起诉书称，马蒂诺还在银行的季度收益电话会议上撒了谎。

马蒂诺的律师亚当-卢里（AdamLurie）在一份由马蒂诺的律师事务所林克莱特（Linklaters）发言人雷切尔-卡茨（RachelKatz）在声明中表示，马蒂诺"断然否认"这些指控。"Lurie说："Martino先生在Silvergate工作期间的行为是合理和善意的，他否认有任何不当行为，并打算在法庭上对SEC的指控提出质疑。"

美国证券交易委员会指控的核心是Silvergate运营的网络，该网络被称为SEN，允许加密货币客户在任何时间进行交易。Circle、Paxos和Gemini等稳定币发行商都在使用这个网络。尽管Silvergate称SEN是安全的，但美国证券交易委员会表示，"在2022年11月之前的至少15个月里"，该网络并没有自动监测可疑交易。

此外，在2022年，该银行的政府审查员曾多次向首席执行官明确表示，Silvergate银行的《银行保密法》合规计划不够完善。

2023年第一季度的财报并不是唯一一份涉嫌欺诈的财报。2022年11月，该公司向投资者暗示其拥有"最先进的"合规计划。实际上，美国证券交易委员会称，在该财报发布前的几个月里，公司并没有进行自动监控。